手機(jī)話費(fèi)還有“慢充”嗎？遇到“話費(fèi)慢充”一定要小心，因?yàn)檫@可能涉嫌犯罪。
10月9日，太原市反詐中心向社會(huì)發(fā)布緊急預(yù)警提醒，近期不少市民因“慢充手機(jī)話費(fèi)”無意識(shí)“參與洗錢”，有人僅僅為了節(jié)省5元話費(fèi)而被迫“封號(hào)”，也給生活造成大量不便。對(duì)此，警方也詳解其中套路，讓你知道“充個(gè)打折話費(fèi)，手機(jī)號(hào)怎么被封了？”謹(jǐn)防成為詐騙分子“幫兇”。
消費(fèi)95元充100元話費(fèi)當(dāng)心有坑
近日，市民李女士正在某二手購物平臺(tái)出售商品，正好刷到了優(yōu)惠話費(fèi)充值活動(dòng)。廣告活動(dòng)的頁面上寫著“180元可以充值200元面值的話費(fèi)，72小時(shí)內(nèi)到賬，不到賬可退款”。李女士曾經(jīng)在其他平臺(tái)充值過低價(jià)話費(fèi)，因此并未多想，也沒有觀察賣家資質(zhì)，直接購買并提交了手機(jī)賬號(hào)信息。48小時(shí)后，該商家聯(lián)系李女士，稱話費(fèi)充值到賬，請(qǐng)李女士點(diǎn)擊“確認(rèn)收貨”。李女士看了下自己的賬戶，確實(shí)已經(jīng)到賬，但點(diǎn)擊收貨時(shí)卻彈出了安全提示。雖然看到了提示，但李女士仍然沒有意識(shí)到這筆“交易”可能存在問題。幾日后，平臺(tái)交易系統(tǒng)自動(dòng)“打款收貨”。不久后，李女士接到運(yùn)營商短信提醒通知，稱其手機(jī)賬號(hào)涉及詐騙案件。
李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎么就涉詐了呢？”事實(shí)上，詐騙分子通過話費(fèi)慢充值的過程，已經(jīng)完成了詐騙贓款的“洗白”。
警方表示，這種“慢充”話費(fèi)近期在二手交易的網(wǎng)購平臺(tái)較為多見，廣告多以“優(yōu)惠價(jià)格”給手機(jī)充話費(fèi)為“賣點(diǎn)”。相關(guān)的商品描述中也表示，跟官方充值渠道比起來就是慢一點(diǎn)，一般是72小時(shí)內(nèi)到賬，但是優(yōu)惠力度很大。由于動(dòng)輒9折甚至8折的優(yōu)惠力度，不少人為了省錢會(huì)選擇使用。但殊不知，就在72小時(shí)內(nèi)，用戶充值的錢就會(huì)被不法人員經(jīng)由修改充值鏈接，將話費(fèi)充值訂單與賭資充值訂單進(jìn)行替換，轉(zhuǎn)移非法資金，完成洗錢過程。不得不說，犯罪分子為了掩蓋犯罪行為，將違法收入“洗白”，還真是動(dòng)了不少腦筋。而很多人本來只是想省點(diǎn)話費(fèi)錢，卻在不知不覺中成為了犯罪者的幫兇。
警方揭秘“慢充”話費(fèi)洗錢流程
步驟一：廣告吸引受害人
詐騙分子會(huì)通過二手交易平臺(tái)、社交平臺(tái)、短視頻平臺(tái)等，發(fā)布低價(jià)“話費(fèi)充值”、“油卡充值”、“電費(fèi)充值”等各類優(yōu)惠充值服務(wù)。由于近期運(yùn)營商優(yōu)惠話費(fèi)力度較小，80%的折扣力度，甚至僅僅節(jié)省5元的極低折扣，既不會(huì)引起受害人警惕，也能夠吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價(jià)充值服務(wù)。
步驟二：通過詐騙充值贓錢
受害人A購買充值商品后，詐騙分子通常會(huì)承諾“三天到賬”，有時(shí)時(shí)間可能會(huì)更長，而這一段緩沖時(shí)間就是被運(yùn)用于境外詐騙犯罪。境外詐騙分子收到干凈資金后，通過賭博、殺豬盤、刷單等多種詐騙手段，對(duì)其他對(duì)象實(shí)施詐騙，使詐騙受害人B通過掃碼支付、話費(fèi)直充等方式，向受害人A的手機(jī)賬戶進(jìn)行充值。簡單說，就是詐騙分子通過話費(fèi)慢充值的過程，完成了詐騙贓款的“洗白”。
步驟三：手機(jī)賬號(hào)因涉案被封禁
受害人B發(fā)現(xiàn)自己被騙，故而選擇報(bào)案處置，并提交了轉(zhuǎn)賬的手機(jī)號(hào)碼。在如今高強(qiáng)度反詐防控體系下，警方立案追蹤后，對(duì)受害人A的涉案手機(jī)號(hào)進(jìn)行封禁處置。
警方提醒防范五花八門“洗錢陷阱”
說起“洗錢”犯罪，大家都覺得這似乎離自己很遠(yuǎn)，但現(xiàn)實(shí)情況卻是犯罪分子早已挖好了五花八門的“陷阱”，那種腦洞大開幾乎可以說是無孔不入。比如：針對(duì)棋牌室的“套現(xiàn)”打牌；針對(duì)花店的購買“人民幣花束”；針對(duì)手機(jī)店收款碼轉(zhuǎn)賬大額消費(fèi)；針對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)的兼職預(yù)約取現(xiàn)。也就是說，在你看來日常的一個(gè)消費(fèi)場(chǎng)景，都有可能被犯罪分子利用來洗錢，更不用說那些直接涉及資金周轉(zhuǎn)的交易行為。
警方表示，很多普通人成為了“洗錢”的一環(huán)，只是因?yàn)椴涣私夥缸锓肿拥奶茁?，或者完全是被蒙蔽和欺騙。這些人主觀上并沒有協(xié)助犯罪的故意，但是客觀上就是用自己的銀行卡，賬戶給犯罪分子當(dāng)了“洗錢通道”，成為了網(wǎng)絡(luò)犯罪的“工具人”，即便最后不承擔(dān)法律責(zé)任，也免不了被卷入詐騙風(fēng)險(xiǎn)，給自己惹來不少的麻煩。為此，上述多種暗藏巨大的“洗錢”風(fēng)險(xiǎn)的行為，對(duì)所有人而言都是必須吸取的教訓(xùn)，且必須重視的危險(xiǎn)。
針對(duì)充值業(yè)務(wù)，警方也鄭重提醒大家，日常充值消費(fèi)，請(qǐng)選擇正規(guī)渠道進(jìn)行話費(fèi)、水費(fèi)、油費(fèi)的充值，雖然優(yōu)惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。其次，保護(hù)個(gè)人隱私和兩卡信息。其中，身份證、銀行卡和手機(jī)卡是當(dāng)下詐騙犯罪的關(guān)鍵要素，切不可隨意出售、出借、出租個(gè)人“兩卡”和身份信息，警惕填寫個(gè)人信息的“釣魚網(wǎng)站”。此外，就是要警惕低價(jià)陷阱，提高法律意識(shí)。當(dāng)下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財(cái)”的想法，無論是低價(jià)充值話費(fèi)，還是刷單等經(jīng)典詐騙模式，只要提高防范意識(shí)，保持清醒頭腦，相信天上不會(huì)掉餡餅，就不會(huì)落入詐騙陷阱。
山西晚報(bào)記者 辛戈
（責(zé)任編輯：梁艷）
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